En tant que CGP (Conseiller en Gestion de Patrimoine), je suis tenu par le secret professionnel. Par conséquent, je ne pourrai pas citer de noms ni évoquer des lieux géographiques précis.
Lors de ma rencontre avec Patrick, j'effectue la cartographie de son patrimoine mobilier et immobilier. Très rapidement, je comprends la situation de ce charmant monsieur.
Patrick est un maçon qui a toujours travaillé très dur dans la vie. Il s'est constitué un très grand patrimoine immobilier.
Il a deux enfants majeurs qui ont aussi réussi leur vie. Il en est fier, mais il n'a jamais rien fait pour préparer sa succession.
La succession se prépare au moment où l'on achète le bien ! Patrick, comme beaucoup d'autres, n'avait pas du tout conscience des sommes en jeu, des risques et de la réalité.
Lors de mon étude, je constate que les droits de succession par enfant s'élèvent actuellement à 958 000€.
Un troisième rendez-vous est donc pris avec les enfants de Patrick et lui-même afin de préparer au mieux la succession, de mettre en place des leviers fiscaux, d'assurer une retraite agréable pour mon client, et bien sûr, de tirer parti de mes relations pour vendre une partie de ses actifs au meilleur prix. De plus, je prépare des placements financiers opportuns pour protéger l'ensemble de la famille et faire fructifier intelligemment une somme aussi importante.
Lors de la présentation de mon métier, il a rapidement compris l'intérêt de mon approche, de ma méthode et bien sûr, l'avantage d'avoir un seul interlocuteur avec de bons partenaires pour répondre à l'ensemble de ses préoccupations.
Progressivement, les enfants de Patrick ainsi que son frère sont également devenus mes clients.
Les solutions trouvées pour Patrick dépendent essentiellement de la vente d'une partie de ses actifs, mais le contexte immobilier actuel est tendu. Par conséquent, nous avons trouvé des alternatives à court terme pour améliorer immédiatement la retraite de mon client. En outre, en collaboration avec d'autres partenaires tels que des viagers et des notaires, nous envisageons des démembrements et des viagers pour d'autres biens immobiliers afin de tirer pleinement parti de l'efficacité de l'ensemble des solutions successorales.
La success story de Patrick démontre l'importance cruciale de la planification successorale et de l'accompagnement professionnel.
Ne laissez pas le hasard décider du destin de votre patrimoine ! Prenez dès aujourd'hui les bonnes décisions pour assurer l'avenir financier de votre famille.
Une heure de votre temps peut littéralement changer votre vie et celle de votre famille.